Bankimport & Transaktionen

Abrechnung360 importiert Banktransaktionen im CAMT-Format (ISO 20022) und ermöglicht die Zuordnung zu Buchungskonten.

CAMT-Import

CAMT-Dateien werden von Ihrer Bank bereitgestellt und enthalten alle Kontobewegungen. Der Import erfolgt pro Bankkonto.

1. CAMT-Datei hochladen — XML-Datei von der Bank importieren
2. Transaktionen prüfen — importierte Buchungen werden angezeigt
3. Positionen zuordnen — jede Transaktion auf Buchungskonten aufteilen
4. Bestätigen — wenn alle Positionen zugeordnet sind

Transaktionsarten

Art	Beschreibung	Quelle
Banktransaktion	Echte Kontobewegung	CAMT-Import
SOLL-Buchung	Geplante Zahlung	Automatisch aus Hausgeld-Berechnung

Hinweis

Nur Banktransaktionen fließen in die Jahresabrechnung ein. SOLL-Buchungen dienen ausschließlich dem SOLL/IST-Vergleich.

Umbuchungen

Wenn eine Zahlung zwischen zwei Bankkonten der gleichen WEG stattfindet (erkennbar an der IBAN), wird die Transaktion automatisch als Umbuchung erkannt. Bei Umbuchungen müssen keine Buchungspositionen angelegt werden.

Buchungspositionen

Jede Transaktion wird über Buchungspositionen auf ein oder mehrere Konten aufgeteilt:

Transaktion	Betrag	Position 1	Position 2
Hausgeld Müller	600 €	Beitragskonto Whg. 1: 600 €	—
Nebenkostenabrechnung	1.500 €	Hausmeister: 900 €	Versicherung: 600 €

Eine Transaktion gilt als bestätigt, wenn:

• Die Summe aller Positionen dem Transaktionsbetrag entspricht, oder
• die Transaktion als Umbuchung markiert ist