Bankkonten und CAMT-Import

Banktransaktionen werden typischerweise per CAMT-Datei importiert. Danach stehen sie in der Buchhaltung zur Verbuchung bereit.

• CAMT-Datei (XML)
• Upload
• IBAN-Zuordnung
• Saldo-Abgleich
• Offene Transaktionen

Woher kommen Bankkonten?

Bankkonten werden nicht manuell im Kontenplan angelegt — es gibt dafür keinen Dialog. Sie entstehen automatisch auf einem von zwei Wegen:

• EBICS-Bankverbindung: Im Bereich Banking die Bank per EBICS anbinden und das Konto dem Objekt zuordnen. Die Umsätze werden danach automatisch abgerufen. Siehe EBICS & Online-Banking.
• Kontoauszug-Upload: Unter Bank → Kontoauszüge den ersten Kontoauszug hochladen (bevorzugt CAMT). abrechnung360 erkennt die IBAN und legt das Bankkonto automatisch an.

Prüfen Sie nach dem Upload unter Bank → Kontoauszüge, dass alle Auszüge bestätigt und freigegeben sind — erst dann stehen die Transaktionen vollständig für Buchhaltung und Abrechnung bereit.

Voraussetzungen

• CAMT-Datei oder PDF-Kontoauszug liegt vor.
• Das richtige Jahr ist ausgewählt.

Ablauf

1. Kontoauszüge öffnen

   In der Objekt-Ansicht die Registerkarte Bank öffnen und zum Bereich Kontoauszüge scrollen. Hier sehen Sie alle bisherigen Imports — gruppiert nach Bankkonto und Jahr.

   

2. CAMT-Datei hochladen

   Per Drag-and-drop oder über den Datei-Dialog die CAMT-XML auswählen. Mehrere Dateien gleichzeitig sind möglich. Abrechnung360 erkennt die IBAN automatisch und ordnet die Transaktionen dem passenden Bankkonto zu.

   

3. Import prüfen

   Wechseln Sie in die Buchhaltung und prüfen, ob die importierten Bewegungen im richtigen Jahr und auf dem richtigen Bankkonto angekommen sind. Anfangs- und Endsaldo müssen mit dem Bankauszug übereinstimmen.

   

4. Offene Transaktionen verbuchen

   Jede importierte Transaktion ist zunächst „offen“. Sie verteilen sie über Buchungspositionen auf die fachlichen Konten. Siehe Transaktionen buchen.

Umbuchungen zwischen eigenen Konten

Überträge zwischen den eigenen Bankkonten eines Objekts — etwa vom Girokonto auf das Rücklagenkonto — sind keine Kosten und dürfen nicht auf Sachkonten gebucht werden. Abrechnung360 erkennt solche Umbuchungen automatisch über die Gegen-IBAN: Gehört die IBAN der Gegenseite zu einem anderen Bankkonto desselben Objekts, wird die Transaktion als Umbuchung markiert und benötigt keine Buchungspositionen.

Damit die Erkennung greift, muss die Umbuchung auf beiden Konten mit der jeweils richtigen Gegen-IBAN vorliegen: die abgehende Transaktion auf dem Girokonto mit der IBAN des Rücklagenkontos als Empfänger, die eingehende Transaktion auf dem Rücklagenkonto mit der IBAN des Girokontos als Absender.

• CAMT-Import und EBICS-Abruf: Die Gegen-IBAN kommt direkt aus den Bankdaten und ist automatisch korrekt gesetzt. Hier ist nichts weiter zu tun.
• PDF-Kontoauszüge: Weist der Auszug die Gegen-IBAN aus, übernimmt die KI-Erkennung sie automatisch und die Umbuchung wird wie beim CAMT-Import erkannt. Manche Kontoauszüge zeigen die Gegen-IBAN jedoch nicht an. Prüfen Sie deshalb nach dem Import über den Posteingang, ob die Empfänger- bzw. Absender-IBAN bei beiden Transaktionen gepflegt ist, und ergänzen Sie sie bei Bedarf in der Transaktionsansicht.

Achtung

Fehlt die Gegen-IBAN auf einer der beiden Seiten, bleiben beide Transaktionen als offene Buchungsvorfälle stehen. Werden sie dann versehentlich auf Sachkonten gebucht, verfälscht das die Einnahmen-/Ausgabenrechnung des Objekts.

Bankkontowechsel

Wechselt die WEG die Bank, laden Sie die Auszüge des alten und des neuen Kontos hoch — nur dann wird der Übertrag des Restsaldos als Umbuchung erkannt, die Anfangs- und Endkontostände der Abrechnung stimmen und es erscheint keine Abrechnungswarnung. Siehe Bankkontowechsel in der WEG.

Prüfpunkte

• Wurde das richtige Bankkonto erkannt?
• Stimmen Anfangs- und Endsaldo?
• Sind Transaktionen doppelt importiert?
• Sind Umbuchungen zwischen eigenen Konten erkannt?